Firmenkredit online beantragen

Firmenkredite

Firmenkredite sind ein unverzichtbares Instrument für das Wachstum und den Erfolg mittelständischer Unternehmen in Deutschland. Bei der Bewältigung der Herausforderungen, die mit der Entwicklung des Geschäfts einhergehen, ist es für Unternehmer und Geschäftsführungen häufig eine gute Entscheidung, auf Fremdkapital zurückzugreifen.

Dies gilt für nahezu alle Arten von Unternehmen, wie zum Beispiel Kleinunternehmen, Dienstleistungsunternehmen und produzierende Unternehmen. Auch größere mittelständische Unternehmen mit hohem Exportanteil sowie online-basierte Geschäftsmodelle wie Scale-Ups oder E-Commerce-Unternehmen profitieren von Firmenkrediten.

Teylor ist darauf spezialisiert, mittelständische Unternehmen in Deutschland mit unbesicherten Firmenkrediten im Bereich von EUR 50.000 bis EUR 1.5 Mio. zu unterstützen. Unsere schnelle und verbindliche Auszahlung innerhalb von nur zwei Werktagen und unser persönlicher Service machen uns zu einem vertrauenswürdigen Partner für Unternehmen, die nach Finanzierungsmöglichkeiten suchen.

Die Vorteile eines Firmenkredits bei Teylor

Teylor ist eine digitale Kreditplattform, die auf kleine und mittelständische Unternehmen (KMU) spezialisiert ist und Ihnen schnell und unkompliziert einen individuellen Firmenkredit anbietet. Mit einem unbesicherten Kredit und einer schnellen Auszahlung innerhalb von zwei Werktagen bietet Teylor eine perfekte Lösung für Ihre Bedürfnisse.

Unser erfahrenes Team aus Kreditanalysten nutzt moderne Analysemethoden, um eine umfassende Risiko- und Bonitätsanalyse durchzuführen sowie eine individuelle qualitative Bewertung Ihrer finanziellen Situation vorzunehmen. Ein optionales persönliches Beratungsgespräch mit Ihrem Finanzierungsberater, sei es am Telefon oder per E-Mail, rundet unser Angebot ab. Diese Beratung und Bonitätsanalyse ist für Sie kostenlos.

Als Experte im Bereich Mittelstand verfügt Teylor über ein ausgezeichnetes Branchenverständnis und kann Ihnen während des Beantragungsprozesses eine genaue Analyse über Ihre Liquidität und Aktiva erstellen. Diese Analyse kann als Grundlage für Ihre Kreditkonditionen und kann somit für die Investitionsplanung genutzt werden.

Firmenkredite – Alles was Sie wissen müssen

• Firmenkredite: auch bekannt als Unternehmenskredite, Gewerbekredite oder Geschäftskredite – sind eine Finanzierungsoption für Unternehmen, die Fremdkapital benötigen. Die Kreditsumme wird mit Zinsen über die Laufzeit des Kredits zurückgezahlt. Viele Firmenkredite sind zweckgebunden und dienen einem bestimmten Verwendungszweck im Unternehmen. Bei Teylor können Sie auch Firmenkredite ohne festgelegten Verwendungszweck beantragen. Die Laufzeit kann je nach Bedarf kurz- oder langfristig sein und umfasst eine Vielzahl von Kreditinstrumenten und Darlehen, von Kontokorrentkrediten bis hin zu Investitionskrediten. Bei Teylor bieten wir speziell auf kleine und mittelständische Unternehmen (KMU) zugeschnittene Firmenkredite mit unbesicherter Festverzinsung und individuellem Prozess an.
• Betriebsmittelkredit: Bei diesem Darlehen leiht eine Bank Ihrem Unternehmen Kapital, womit Sie den Einkauf neuer Materialien oder Waren finanzieren können. Viele mittelständische Unternehmen nutzen Betriebsmittelkredite, wenn ihr Unternehmen unregelmäßige Einnahmen verzeichnet und der Wareneinkauf vor der Rechnungsbegleichung eines Kunden bezahlt werden muss. Um dann Probleme hinsichtlich Zahlungsfähigkeit und Cashflow-Management zu vermeiden, nehmen Unternehmen einen Betriebsmittelkredit auf.
• Kontokorrentkredit: Firmenkonto nach Absprache mit der Bank im Rahmen der eingeräumten Kontokorrentkreditlinie. Das ist sogar bis zu einer gewissen Höhe ohne Absprache mit dem Kreditinstitut möglich. Der Kontokorrentkredit ist jedoch mit sehr hohen Kosten verbunden. Teylor bietet diese Form der Finanzierung nicht an, sondern ermöglicht es Ihnen, Kontokorrentkredite auf Betriebsmittelkredite umzuschulden, um ihre laufenden Kosten zu reduzieren. Eine weitere Alternative stellt das Factoring dar, bei dem Sie im Gegensatz zum Kontokorrentkredit günstig Liquidität für den Wert Ihrer Forderungen erhalten.
• Investitionskredit: Diese Darlehensart ist geeignet, wenn Ihr Unternehmen wachsen und Investitionen tätigen will – z.B. in Maschinen, technologische Anschaffungen oder Firmenfahrzeuge. Investitionskredite sind im Gegensatz zu Betriebsmittelkrediten auf Langfristigkeit angelegt und haben eine feste Rückzahlungsvereinbarung. Diese Vereinbarung bezieht sich auf die Zinshöhe und die Laufzeit. Ein Investitionskredit ist generell in Wachstumsphasen sehr hilfreich, kommt aber dennoch oft nicht zum Einsatz, denn Investitionskredite werden von Banken in den meisten Fällen nur bis zu einer Höhe von 50 Prozent des Eigenkapitals vergeben – und genau das kann zum Engpass in einer unternehmerischen Wachstumsphase werden. Einer unserer Kunden drückte es so aus: „Eigentlich bekomme ich von Banken erst dann einen klassischen Investitionskredit, wenn ich ihn nicht mehr brauche.“ Wenden Sie sich stattdessen an Teylor, wir können Ihnen eine Vielzahl an Optionen bieten.
• Gewerbliche Darlehen: Gewerbedarlehen bezeichnen sämtliche Kredite zu gewerblichen Zwecken. Dazu gehören zum Beispiel Kredite zur Finanzierung gewerblich genutzter Immobilien wie Fabrikgebäude, Werkstätten, Lagerräume, Büros oder Hotels. Auch Finanzierungen zur Instandhaltung von bereits vorhandenen Maschinen oder Einrichtungen, d.h. zur Aufrechterhaltung eines Gewerbes, sind gewerbliche Darlehen. Viele Unternehmen wählen Gewerbedarlehen mit einer möglichst langen Laufzeit, weil sie so die monatlichen Kosten für das Darlehen gering halten, die Kapitalstruktur insgesamt optimieren und so das Gewerbe kosteneffizient weiterführen können. Somit sind Gewerbedarlehen zum Beispiel für die Finanzierung von Gewerbeimmobilien eine gute Wahl.

Firmenkredit – Zweckbindung oder freie Verfügbarkeit?

Als Unternehmer sind Sie oft auf der Suche nach Wegen, um Ihr Unternehmen zu erweitern und Ihre Wettbewerbsfähigkeit zu steigern. In dieser Phase können Sie sich möglicherweise noch nicht auf einen konkreten Verwendungszweck für einen Firmenkredit festlegen.

Nicht-zweckgebundene Kredite bieten in diesem Fall eine flexible Lösung, da sie keinen bestimmten Verwendungszweck vorschreiben. Stattdessen können Sie die Kreditsumme nach Belieben verwenden, ohne Rechenschaft ablegen zu müssen.

Ein zweckgebundener Kredit hingegen ist an einen bestimmten Verwendungszweck gebunden, der im Kreditvertrag festgelegt ist. Sie müssen das geliehene Kapital für diesen bestimmten Zweck verwenden und können es nicht anderweitig einsetzen. Da diese Kredite meist ein geringeres Ausfallrisiko tragen, bekommen Sie etwas günstigere Konditionen.

Beide Kreditarten haben ihre Vor- und Nachteile. Während nicht-zweckgebundene Kredite Ihnen mehr Freiheit bieten, sind zweckgebundene Kredite oft mit niedrigeren Zinssätzen und klar definierten Verwendungszwecken verbunden. Es ist wichtig, die Bedingungen und Einschränkungen beider Kreditarten sorgfältig zu prüfen, um die beste Entscheidung für Ihr Unternehmen zu treffen. Am besten setzen Sie sich direkt mit unseren Finanzierungsberatern in Verbindung. Wir beraten Sie gerne bezüglich der für Sie besten Option mit den jeweils möglichen Konditionen.

Wie Sie Bonität und Sicherheiten Ihres Unternehmens für einen Firmenkredit verbessern können

Die Bonität und Sicherheiten Ihres Unternehmens sind wichtige Faktoren bei der Beschaffung eines Firmenkredits. Ihr Crefo-Score oder Bonitätsindex ist ein Indikator dafür, wie wahrscheinlich es ist, dass Sie den Kredit zurückzahlen können. Je niedriger der Zahlenwert, desto besser.

Wenn Sie bereits viele Fremdkredite aufgenommen haben, kann dies die Eigenkapitalquote Ihres Unternehmens beeinträchtigen und die Kreditaufnahme erschweren. Eine geringe Bonität kann dazu führen, dass Sie keinen Kredit bekommen oder höhere Zinsen zahlen müssen.

Es gibt jedoch Alternativen zu den konservativen Bonitätsbewertungsverfahren traditioneller Banken. Anbieter wie Teylor nutzen interne Scoring-Systeme, die auch zukünftige Potenziale und unternehmerische Faktoren berücksichtigen. Wenn Ihr Unternehmen beispielsweise in einem wachsenden Markt tätig ist oder sich in einer Expansionsphase befindet, kann eine solche Bewertungsmethode Ihrem Unternehmen besser gerecht werden als ein klassischer Bonitätsindex. Unsere digitale Bonitätsanalyse ermöglicht es uns, eine Vielzahl an Kennzahlen in die Bewertung mit einzubeziehen. Das verbessert Ihre Chancen, eine positive Kreditzusage zu bekommen.

Firmenkredite für zukunftsweisende Investitionen

Firmenkredite sind in mittelständischen Betrieben ein gängiges Instrument zur Finanzierung von Zukunftsinvestitionen, wie der Modernisierung und Digitalisierung des Geschäftsbetriebs oder der Entwicklung neuer Produkte. Mittelfristige Finanzierungen sind notwendig, um die Zukunftsfähigkeit des Unternehmens zu sichern und erfordern beträchtliche Zusatzmittel, die aus den operativen Geldströmen allein nicht gestemmt werden können.

Neben der Finanzierung von Zukunftsinvestitionen werden Firmenkredite auch für die Vorfinanzierung großer Aufträge, die Überbrückung von Liquiditätsengpässen und den Erwerb von Betriebsmitteln eingesetzt. Unternehmen auf dem Wachstumspfad profitieren besonders von Firmenkrediten für sprungfixe Investitionen, wie neue Standorte, Produktionsstraßen oder Absatzmärkte.

Die Planung und Betreuung von größeren Bauvorhaben oder der Kauf von anderen Unternehmen bedarf professioneller Unterstützung. Unternehmen sollten sich daher an einen erfahrenen Berater oder eine Vermittlungsplattform wie Teylor wenden, um die Eigenheiten und Herausforderungen frühzeitig zu diskutieren.

Der Einsatz von Firmenkrediten als Wachstumsfinanzierung kann für beide Seiten – Kreditnehmer und Kreditgeber – besonders lohnend sein. Unternehmen, die in boomenden Märkten unterwegs sind, können mit Eigenkapital irgendwann an eine Wachstumsdecke stoßen, an der es nicht mehr aus eigener Kraft weitergeht. Ein Wachstumskredit oder mittel- bis langfristiger Firmenkredit ist dann unverzichtbar, um das Momentum aufrechtzuerhalten und im Verdrängungswettbewerb des Marktes mithalten zu können.

Bei der Entscheidung für einen Firmenkredit sollten Unternehmen die Auswirkungen auf ihre Kapitalstruktur und Diversifikation ihrer Finanzierungsquellen berücksichtigen. Die Gesamtkapitalrendite des Unternehmens ist entscheidend für die Aufnahme eines Firmenkredits, da der Eigenkapital-Leverage-Effekt eine positive oder negative Auswirkung auf die Rendite und Kapitalkosten haben kann.

Der erste Schritt zum Firmenkredit: Wichtige Tipps zur Aufbereitung ihrer Unterlagen

Wenn Sie einen Firmenkredit benötigen, ist die Aufbereitung Ihrer Unterlagen der erste und entscheidende Schritt. Ob Sie sich an Banken oder an Online-Plattformen wie Teylor wenden, potenzielle Kapitalgeber benötigen Informationen über Ihr Unternehmen, um Ihre Kreditwürdigkeit zu bewerten.

Um die Chancen auf eine Kreditzusage zu erhöhen, sollten Sie daher wichtige Dokumente wie Jahresabschlüsse und die BWA Ihres Unternehmens sorgfältig zusammenstellen. Unsere Finanzierungsberater unterstützen Sie gerne bei der Aufbereitung Ihrer Unterlagen. Stellen Sie bequem einen Antrag über unsere Webseite und wir werden uns umgehend bei Ihnen melden.

Für eine schnelle und effiziente Bearbeitung Ihrer Firmenkredit-Anfrage benötigen wir folgende Unterlagen:

• Jahresabschlüsse der letzten beiden Geschäftsjahre (falls bereits vorhanden)
• Eine aktuelle betriebswirtschaftliche Auswertung (nicht älter als drei Monate)
• Kontoauszüge der letzten drei Monate (nicht älter als 14 Tage)

Firmenkredite: Konditionen und Kosten – Was Sie wissen müssen

Wenn Sie einen Firmenkredit benötigen, sollten Sie die Konditionen und Kosten genau kennen. Die Höhe der Kosten hängt von vielen Faktoren ab, wie der Investitionssumme, der Kreditlaufzeit, der finanziellen Situation und Bonität Ihres Unternehmens sowie den möglicherweise eingebrachten Sicherheiten.

Die Art der Tilgung ist für Ihr Liquiditätsmanagement von Bedeutung. Bei der konstanten Tilgung zahlen Sie kontinuierlich den gleichen Eurobetrag zurück und reduzieren dadurch die noch ausstehende Kreditsumme und die darauf anfallenden Kreditzinsen. Bei der konstanten Annuität bleibt die Gesamtrate aus Zins und Tilgung über die Zeit hinweg konstant. Die endfällige Rückzahlung ist eine zusätzliche Variante, bei der Sie die Kreditsumme am Ende der Laufzeit auf einen Schlag zurückzahlen.

Ein gutes Kreditangebot sollte eine angemessene Laufzeit, einen marktüblichen Zinssatz und transparente Bearbeitungsgebühren enthalten. Teylor zeichnet sich durch hohe Transparenz und einfache Kostenstrukturen aus. Beachten Sie auch, dass traditionelle Kreditgeber wie Banken oft versteckte Gebühren haben. Lassen Sie sich daher alle Kostenarten genau erläutern, um unangenehme Überraschungen zu vermeiden.

So funktioniert der Antrag für einen Firmenkredit:

• Antrag in wenigen Minuten: Füllen Sie unseren einfachen Online-Antrag aus und erhalten Sie sofort ein unverbindliches Angebot.
• Kostenloses Angebot: Nach automatisierter Prüfung Ihres Antrags erhalten Sie in Sekundenschnelle ein maßgeschneidertes Leasing-Angebot.
• Dokumente hochladen: Laden Sie die erforderlichen Unterlagen bequem online hoch. Ihre Daten werden sicher gespeichert und vertraulich behandelt.
• Identifizierung und Vertragsabschluss: Identifizieren Sie sich mittels Videolegitimation und unterschreiben Sie den Vertrag digital.
• Bereitstellung: Nach erfolgreicher Prüfung der Unterlagen wird das Leasinggut innerhalb von ein bis zwei Werktagen bereitgestellt.

Nutzen Sie die Vorteile von Teylor’s Online-Firmenkredit:

• Schneller digitaler Prozess: Durch unsere digitalen Prozesse können Firmenkredit-Anträge schnell und effizient bearbeitet werden. Dies ermöglicht Ihnen einen sofortigen Zugriff auf die benötigten finanziellen Mittel, um dringende Investitionen oder Betriebsausgaben zu tätigen.
• Flexible Finanzierungsoptionen: Unser Firmenkredit-Angebot ist flexibel und kann individuell an die Bedürfnisse Ihres Unternehmens angepasst werden. Egal ob Sie Betriebsmittel, Investitionen oder Wachstum finanzieren möchten – wir bieten maßgeschneiderte Lösungen.
• Verbesserte Liquidität: Durch die Aufnahme eines Firmenkredits bleibt Ihre Liquidität erhalten. Sie können Ihre finanziellen Mittel gezielt einsetzen, um Ihr Working Capital effizienter zu managen und finanzielle Engpässe zu vermeiden.
• Unbesicherte Kredite: Unsere Firmenkredite sind unbesichert, sodass keine zusätzlichen Sicherheiten erforderlich sind. Dies erleichtert den Zugang zu Finanzierungsmitteln und reduziert den administrativen Aufwand.
• Persönliche Beratung: Unsere Experten verfügen über umfassende Erfahrung in der Firmenkredit-Finanzierung und kennen die spezifischen Herausforderungen und Anforderungen mittelständischer Unternehmen. Wir stehen Ihnen während des gesamten Prozesses beratend zur Seite.
• Attraktive Konditionen: Bei Teylor gibt es keine festen Kreditgebühren, denn wir betrachten jeden Kunden individuell. Durch unsere maßgeschneiderten Konditionen können wir Ihnen attraktive und faire Kreditangebote machen.