Factoring für Ihre Firma

Factoring für Unternehmen

Warum kann Factoring für Unternehmen sinnvoll sein?

Factoring ist eine Finanzierungsform, mit der Unternehmen ihre Liquidität verbessern und ihr Working Capital effizient managen können. Dabei verkauft ein Unternehmen seine offenen Forderungen an einen Factoring-Anbieter (“Factoringgeber”), der sofort den Großteil des Rechnungsbetrags auszahlt. Dies ermöglicht eine schnelle Liquiditätszufuhr, ohne auf die Zahlungseingänge der Kunden warten zu müssen.

Durch Factoring können Sie Zahlungsziele umgehen und kommen schneller an Liquidität. Außerdem übernimmt der Factoringgeber das Kreditausfallrisiko. Anders als bei einem Kontokorrentkredit, bei dem die Bank nur einen Bruchteil der ausstehenden Forderungen zur Berechnung der Kreditlinie ansetzt, können Sie beim Factoring bis zu 100 Prozent des Wertes Ihrer ausstehenden Forderungen erhalten.

Vorteile des Factoring mit Teylor

• Schneller digitaler Prozess: Durch unsere digitalen Prozesse können Factoring-Anträge schnell und effizient bearbeitet werden, wodurch Sie sofortigen Zugriff auf Liquidität erhalten. Ihre offenen Rechnungen werden innerhalb von 24 Stunden bezahlt, was die finanzielle Flexibilität und Planungssicherheit erhöht.
• Flexible Finanzierungsoptionen: Unser Factoring-Angebot ist flexibel und kann individuell an die Bedürfnisse Ihres Unternehmens angepasst werden. Unabhängig von der Branche oder Unternehmensgröße bieten wir maßgeschneiderte Lösungen, um Ihre spezifischen finanziellen Anforderungen zu erfüllen.
• Verbesserte Liquidität: Durch den sofortigen Verkauf Ihrer Forderungen verbessern Sie Ihre Liquidität und können Ihr Working Capital effizienter managen. Dies ermöglicht es Ihnen, kurzfristige Verbindlichkeiten zu begleichen, Wachstumsprojekte zu finanzieren und betriebliche Abläufe reibungslos aufrechtzuerhalten.
• Schutz vor Forderungsausfall: Nach Verkauf der Forderungen trägt der Factoringgeber das Risiko eines Forderungsausfalls. Dies bietet Ihnen zusätzliche Sicherheit und schützt Ihr Unternehmen vor den finanziellen Auswirkungen von Zahlungsausfällen.
• Planbare Liquidität: Mit Teylor Factoring erhöhen Sie Ihren finanziellen Spielraum und schonen Ihre Kreditlinien. Mit der gewonnenen Liquidität können Sie neue Aufträge realisieren, Skonti beim Einkauf nutzen und Ihr Unternehmen nachhaltig wachsen lassen.
• Flexible Zahlungsziele für Ihre Kunden: Sie können die Zahlungsziele individuell für Ihre Kunden festlegen und damit einen Wettbewerbsvorteil erlangen. Durch flexible Zahlungsbedingungen verbessern Sie die Kundenzufriedenheit und stärken langfristige Geschäftsbeziehungen.
• Stärkung der Lieferantenbeziehungen: Da Sie über ausreichend Liquidität verfügen, können Sie Ihre Rechnungen pünktlich und verlässlich bezahlen. Dies ermöglicht Ihnen, bessere Einkaufskonditionen zu verhandeln und von möglichen Skonti zu profitieren, was Ihre Margen verbessert.
• Bessere Bonität in Kreditverhandlungen: Factoring erhöht Ihren Verschuldungsgrad nicht. Die höhere Eigenkapitalquote und Barliquidität verbessern Ihre Bonität. In Kreditverhandlungen erhalten Sie dadurch bessere Konditionen und erweitern Ihre Finanzierungsmöglichkeiten.
• Entlastung der Buchhaltung: Der Factoringgeber übernimmt das Mahnwesen und Debitorenmanagement. Das reduziert Ihre Kosten und entlastet Ihre Mitarbeiter, sodass diese sich auf ihre Kernaufgaben konzentrieren können. Dies führt zu einer effizienteren Nutzung Ihrer personellen Ressourcen und einer verbesserten internen Organisation.
• Fachwissen: Unsere Experten verfügen über umfassende Erfahrung in der Factoring-Finanzierung und kennen die spezifischen Herausforderungen und Anforderungen. Sie stehen Ihnen mit kompetenter Beratung zur Seite und helfen Ihnen, die besten Lösungen für Ihr Unternehmen zu finden.
• Günstige Konditionen: Bei Teylor gibt es keine feste Factoring-Gebühr, denn wir betrachten jeden Kunden individuell. Unsere Preise richten sich nach den spezifischen Gegebenheiten und Bedürfnissen Ihres Unternehmens, um Ihnen die bestmöglichen Konditionen zu bieten.

Branchen- und Anwendungsbeispiele für Factoring

• Exportfinanzierung: Nutzen Sie Factoring, um Ihre internationalen Geschäfte abzusichern und Ihre Liquidität zu gewährleisten. Factoring ermöglicht es Ihnen, ausländische Forderungen schnell in Bargeld umzuwandeln, wodurch Sie das Währungsrisiko und Zahlungsausfallrisiken minimieren. Dies ist besonders vorteilhaft für Unternehmen, die in unsicheren oder schwankenden Märkten tätig sind, da es eine schnelle und sichere Möglichkeit bietet, internationale Rechnungen zu finanzieren.
• Handel und Produktion: Finanzieren Sie den Einkauf von Rohstoffen und Vorprodukten durch den sofortigen Verkauf Ihrer Forderungen. Factoring bietet Ihnen die Möglichkeit, Ihre Lieferanten schneller zu bezahlen, wodurch Sie möglicherweise bessere Einkaufskonditionen und Rabatte aushandeln können.
• Dienstleistungen: Erhalten Sie sofortige Liquidität für erbrachte Dienstleistungen, ohne auf lange Zahlungsziele Ihrer Kunden warten zu müssen. Factoring hilft Dienstleistungsunternehmen, ihre Cashflows zu stabilisieren und finanzielle Engpässe zu vermeiden. Dies ist besonders nützlich in Branchen mit langen Abrechnungszyklen, wie z.B. in der Bau-, IT- oder Beratungsbranche. Durch den sofortigen Erhalt von Bargeld können Sie Ihre Betriebskosten decken und in weiteres Wachstum investieren.
• Gesundheitswesen: Gesundheitsdienstleister, wie Ärzte, Kliniken und Pflegeeinrichtungen, können Factoring nutzen, um ihre Liquidität zu verbessern. Durch den Verkauf von Forderungen an Versicherungen und Patienten können sie sofortige Mittel erhalten, um Gehälter, Ausrüstung und andere betriebliche Ausgaben zu decken, ohne auf Zahlungen warten zu müssen.
• Transport und Logistik: Unternehmen in der Transport- und Logistikbranche profitieren von Factoring, indem sie ihre Cashflows beschleunigen. Dies ermöglicht es ihnen, Betriebskosten wie Kraftstoff, Wartung und Löhne pünktlich zu bezahlen. Der sofortige Zugang zu Bargeld hilft auch, Wachstumschancen zu nutzen und die Flotte zu erweitern oder zu modernisieren.
• Bauwirtschaft: Bauunternehmen haben oft lange Zahlungszyklen und hohe Betriebskosten. Factoring bietet diesen Unternehmen die notwendige Liquidität, um Projekte fristgerecht abzuschließen, Lieferanten zu bezahlen und Personal zu entlohnen. Es hilft auch, finanzielle Engpässe während der Projektlaufzeiten zu vermeiden.
• Einzelhandel: Einzelhändler können Factoring nutzen, um ihre Lagerbestände aufzufüllen und saisonale Schwankungen zu bewältigen. Durch den sofortigen Verkauf ihrer Forderungen können sie schnell auf Marktveränderungen reagieren und ihre Regale stets gefüllt halten.
• Technologie: Technologieunternehmen haben oft einen hohen Kapitalbedarf und lange Entwicklungszyklen. Factoring bietet ihnen eine Möglichkeit, ihre Betriebskosten zu decken und in Forschung und Entwicklung zu investieren, ohne auf Venture Capital oder Bankkredite angewiesen zu sein.

So funktioniert der Factoring-Antrag

1. Antrag in wenigen Minuten: Füllen Sie unseren einfachen Online-Antrag aus und erhalten Sie sofort ein unverbindliches Angebot.
2. Kostenloses Angebot: Nach automatisierter Prüfung Ihres Antrags erhalten Sie in Sekundenschnelle ein maßgeschneidertes Factoring-Angebot.
3. Dokumente hochladen: Laden Sie die erforderlichen Unterlagen bequem online hoch. Ihre Daten werden sicher gespeichert und vertraulich behandelt.
4. Identifizierung und Vertragsabschluss: Identifizieren Sie sich mittels Videolegitimation und unterschreiben Sie den Vertrag digital.
5. Auszahlung: Nach erfolgreicher Prüfung der Unterlagen wird der Rechnungsbetrag innerhalb von ein bis zwei Werktagen auf Ihr Konto überwiesen.

Nutzen Sie die Vorteile des Factorings mit Teylor und bringen Sie Ihr Unternehmen auf das nächste Level. Stellen Sie noch heute Ihren Antrag und erleben Sie, wie einfach und schnell Factoring mit Teylor sein kann.

FAQ zu Factoring

1. Was ist Factoring und wie funktioniert es? Factoring ist eine Finanzierungsform, bei der Unternehmen ihre offenen Forderungen an einen Factoringgeber verkaufen. Der Factoringgeber zahlt sofort den Großteil des Rechnungsbetrags und übernimmt das Forderungsmanagement sowie das Ausfallrisiko. Dies führt zu einer schnellen Liquiditätszufuhr und einer Entlastung der Buchhaltung.
2. Welche Vorteile bietet Factoring für mein Unternehmen? Factoring bietet sofortige Liquidität, Schutz vor Forderungsausfällen, flexible Finanzierungsoptionen und entlastet Ihre Buchhaltung. Es verbessert Ihre Bonität und ermöglicht Ihnen, bessere Konditionen bei Kreditverhandlungen zu erhalten.
3. Welche Arten von Forderungen können finanziert werden? Wir finanzieren eine breite Palette von Forderungen, einschließlich Rechnungen aus dem Handel, der Produktion, dem Dienstleistungssektor und mehr.
4. Wie lange dauert die Bearbeitung meines Factoring-Antrags? Dank unseres digitalen Prozesses erhalten Sie in der Regel innerhalb weniger Minuten ein Angebot, und nach Einreichung aller erforderlichen Unterlagen erfolgt die Auszahlung innerhalb von 24 Stunden.
5. Ist Factoring für jedes Unternehmen geeignet? Factoring ist besonders geeignet für Unternehmen mit langen Zahlungszielen und hohem Forderungsbestand. Es bietet jedoch flexible Lösungen für Unternehmen jeder Größe und Branche.
6. Wie werden die Factoring-Kosten berechnet? Die Kosten hängen von verschiedenen Faktoren ab, wie dem Jahresumsatz, der Forderungslaufzeit, der Anzahl der Debitoren und Forderungen, der Bonität der Debitoren und der Art des Vertrags.
7. Wie sicher sind meine Daten beim Factoring? Ihre Daten werden bei uns sicher und vertraulich behandelt. Wir nutzen moderne Verschlüsselungstechnologien, um Ihre Informationen zu schützen.